Gian lận tài chính và rửa tiền đang trở thành những nguy cơ ngày càng phức tạp, đe dọa trực tiếp đến sự an toàn và uy tín của các ngân hàng cũng như tổ chức tài chính. Trong kỷ nguyên giao dịch số bùng nổ, một hệ thống phòng chống gian lận tiêu chuẩn không chỉ dừng lại ở chức năng phát hiện rủi ro đơn thuần, mà đòi hỏi phải sở hữu tính linh hoạt cao để thích ứng tức thì với quy trình nghiệp vụ, quy định pháp lý và mô hình vận hành đặc thù của từng tổ chức. Thấu hiểu bài toán cốt lõi đó, NGSC chính thức giới thiệu giải pháp NGS Fraud & AML – sản phẩm do NGS trực tiếp nghiên cứu, phát triển và sở hữu bản quyền toàn diện, mang đến nền tảng quản trị rủi ro chủ động và tối ưu cho ngành tài chính – ngân hàng.
Không chỉ là công cụ phát hiện gian lận đơn lẻ
Một hệ thống phòng chống tội phạm tài chính toàn diện cần phải giải quyết triệt để nhiều bài toán nghiệp vụ cùng lúc: từ việc giám sát giao dịch bất thường, sàng lọc dữ liệu khách hàng, đánh giá cấp độ rủi ro, cho đến hỗ trợ điều tra chuyên sâu và xuất báo cáo tuân thủ. NGS Fraud & AML được kiến tạo theo định hướng tích hợp trọn vẹn các năng lực này trên một nền tảng quản trị duy nhất, giúp doanh nghiệp chuyển đổi từ tư ứng phó sự cố rời rạc sang quản trị rủi ro xuyên suốt.
Giải pháp tập trung giải quyết ba mục tiêu chiến lược cho các tổ chức tài chính:
- Tối ưu hóa khả năng đáp ứng các yêu cầu tuân thủ pháp lý và quy định khắt khe của Ngân hàng Nhà nước.
- Tự động hóa và tối ưu hóa quy trình làm việc của đội ngũ quản trị rủi ro nội bộ.
- Nâng cao tối đa năng lực bảo vệ tài sản, thông tin và trải nghiệm giao dịch an toàn cho khách hàng.
Làm chủ công nghệ để chủ động theo đặc thù nghiệp vụ
Lợi thế cạnh tranh vượt trội của NGS Fraud & AML nằm ở việc sản phẩm được phát triển và sở hữu bản quyền 100% bởi đội ngũ chuyên gia công nghệ tại NGS. Việc hoàn toàn làm chủ mã nguồn và công nghệ lõi giúp hệ thống có khả năng linh hoạt tùy chỉnh theo từng mô hình vận hành, chính sách rủi ro và bài toán nghiệp vụ riêng biệt của khách hàng, thay vì gò bó trong một mô hình đóng cứng nhắc từ các nhà cung cấp nước ngoài.
Các tập luật kiểm soát, ngưỡng cảnh báo và kịch bản rủi ro có thể được dễ dàng cấu hình và tinh chỉnh tức thì, giúp ngân hàng thích ứng nhanh chóng trước sự thay đổi của hoạt động kinh doanh cũng như sự xuất hiện của các thủ đoạn gian lận công nghệ cao mới.
Kiến trúc phần mềm sẵn sàng cho quy mô dữ liệu lớn
NGS Fraud & AML được thiết kế trên nền tảng kiến trúc phân lớp hiện đại, bao gồm: Giao diện người dùng (UI/UX), Tầng xử lý nghiệp vụ trung tâm, Engine quy tắc (Rule Engine) và Tầng cơ sở dữ liệu chuyên biệt. Cấu trúc tiên tiến này giúp hệ thống sở hữu khả năng mở rộng (scalability) vượt trội, duy trì hiệu năng xử lý tốc độ cao ngay cả khi khối lượng dữ liệu và tần suất giao dịch gia tăng theo bội số.
Bên cạnh đó, giải pháp được tối ưu hóa cho từng nhóm người dùng chuyên biệt trong tổ chức:
- Đối với người dùng nghiệp vụ: Cung cấp giao diện trực quan để theo dõi cảnh báo, thực hiện quy trình điều tra case và tự động lập các báo cáo chuyên sâu.
- Đối với người dùng quản trị: Cung cấp bộ công cụ mạnh mẽ để cấu hình hệ thống, phân quyền người dùng, quản lý luồng phê duyệt và tinh chỉnh các tập luật kiểm soát rủi ro.
Kết nối trọn vẹn các năng lực Fraud & AML trên một nền tảng
Thay vì vận hành các phần mềm chuyên biệt riêng lẻ gây đứt gãy dữ liệu, NGS Fraud & AML hợp nhất toàn bộ các module năng lực cốt lõi trong toàn bộ vòng đời quản trị rủi ro:
- Transaction Monitoring và phát tín hiệu cảnh báo tức thì.
- Customer Risk Assessment (Đánh giá mức độ rủi ro khách hàng).
- Watchlist Screening (Sàng lọc danh sách đen và danh sách trừng phạt).
- Business Rules Engine linh hoạt.
- Công nghệ AI/ML nhận diện bất thường.
- Graph Analytics phân tích mạng lưới giao dịch phức tạp.
- Case Management quản lý hồ sơ điều tra tập trung.
- Tự động hóa báo cáo tuân thủ và STR.
Sự kết hợp đồng bộ này cho phép các ngân hàng thực hiện một quy trình khép kín: từ nhận diện định danh khách hàng, giám sát dòng tiền đến điều tra và thực thi xử lý ngay trên một giao diện thống nhất.
Làm chủ giải pháp, nâng tầm chủ động trước mọi rủi ro
Trong bối cảnh tội phạm tài chính liên tục thay đổi phương thức tấn công, việc đầu tư vào một nền tảng công nghệ có khả năng làm chủ và thích ứng cao là quyết định mang tính chiến lược. Với lợi thế sở hữu bản quyền trực tiếp và năng lực triển khai chuyên sâu, NGS Fraud & AML khẳng định vị thế là nền tảng vững chắc dài hạn, đồng hành cùng các ngân hàng và tổ chức tài chính nâng cao năng lực phòng chống gian lận, làm chủ công tác tuân thủ và bảo vệ sự phát triển bền vững trong kỷ nguyên số.
NGS FRAUD & AML – PROPRIETARY ANTI-FRAUD AND ANTI-MONEY LAUNDERING SOLUTION BY NGS
Financial fraud and money laundering represent increasingly complex threats that directly challenge the operational safety and reputation of modern banking and financial institutions. In an era of explosive digital transaction growth, a standard fraud mitigation system must go beyond simple anomaly detection—it demands high adaptability to seamlessly align with an organization's unique business processes, regulatory requirements, and operating models. Addressing this fundamental industry demand, NGSC presents NGS Fraud & AML—a proprietary software platform designed, engineered, and fully owned by NGS, providing a proactive risk governance ecosystem for the financial sector.
Beyond an isolated fraud detection tool
A comprehensive financial crime prevention system must address multiple operational demands simultaneously: monitoring transactional anomalies, screening customer data, scoring risk tiers, enabling deep forensic investigations, and automating compliance reporting. NGS Fraud & AML is engineered to consolidate these core capabilities into a single, unified architecture, empowering organizations to shift from fragmented incident response to continuous risk management.
The solution addresses three primary strategic goals for financial institutions:
- Optimizing compliance capability to fulfill stringent regulatory standards established by central banks and governing bodies.
- Automating and streamlining operational workflows for internal risk management teams.
- Maximizing protection for corporate assets, customer data, and secure digital transaction experiences.
Mastering core technology for tailored business operations
A key competitive edge of NGS Fraud & AML lies in its 100% proprietary development by NGS's specialized technology team. Complete ownership of the source code and underlying architecture allows the platform to be fully customized to match each client's specific operating models, risk appetites, and operational requirements—eliminating the constraints associated with rigid, black-box legacy software from foreign vendors.
Detection rule sets, alert thresholds, and risk scenarios can be configured and recalibrated on demand, enabling institutions to adapt rapidly to evolving business models and emerging high-tech fraud typologies.
Enterprise architecture built for massive transaction volume
NGS Fraud & AML is architected on a modern multi-tier framework comprising: User Interface (UI/UX), Core Business Processing Layer, Business Rules Engine, and a Dedicated Data Layer. This architecture delivers high scalability and ultra-low latency performance, ensuring smooth operation even as data volumes and transaction throughput scale exponentially.
Furthermore, the solution provides tailored experiences across distinct user roles within an organization:
- Operational Users: Access intuitive dashboards to monitor alerts, execute case investigations, and generate detailed analytical reports.
- Administrative Users: Utilize powerful configuration toolkits to manage system settings, access controls, approval workflows, and rule parameters.
Unifying end-to-end Fraud & AML capabilities on a single platform
Rather than deploying fragmented tools that create operational silos, NGS Fraud & AML integrates core functions across the entire risk management lifecycle into one platform:
- Real-time Transaction Monitoring and alert generation.
- Customer Risk Assessment and continuous profiling.
- Watchlist Screening against global sanction repositories.
- Flexible Business Rules Engine.
- AI/ML technology for advanced anomaly detection.
- Graph Analytics to map complex transaction networks.
- Centralized Case Management for investigative handling.
- Automated compliance and Suspicious Transaction Report (STR) generation.
This integrated architecture enables financial institutions to run a closed-loop operational workflow: from initial onboarding verification and continuous transaction surveillance to deep case investigation and enforcement on a single screen.
Owning the technology to stay ahead of financial crime
As financial crime typologies shift rapidly, investing in an adaptable technology infrastructure is a critical strategic imperative. With complete IP ownership and deep deployment expertise, NGS Fraud & AML delivers a long-term foundation that empowers banks and financial institutions to strengthen fraud prevention, master compliance governance, and safeguard sustainable growth in the digital era.
